El fraude con IA se enfrenta con validación y regulación

Por Carlos Villarroel, CTPO Rindegastos

El 43% de todos los intentos de fraude registrados por el sector financiero y de pagos, actualmente, es inducido por la Inteligencia Artificial, IA, según un reciente informe de Signicat https://www.signicat.com/the-battle-against-ai-driven-identity-fraud 

Lamentablemente, es algo que ya venía pasando desde mucho antes. 

La falsificación de documentos ha existido desde siempre, solo que el advenimiento de la tecnología la ha ido perfeccionando cada vez más, desde el uso de herramientas de diseño hasta el uso de IA, pasando por impresiones modificadas.

Hoy, con la IA es mucho más sofisticado y más difícil de detectar la falsificación de documentos tributarios. De acuerdo a un estudio realizado por Rindegastos, en más de 3.437 empresas, el 7% de los gastos empresariales rendidos son duplicados o fraudulentos.

Este porcentaje equivale a 31 millones de dólares que podrían traducirse en pérdida para las compañías si éstas no implementan soluciones para evitar que el fraude en los gastos empresariales impacte de lleno en su rentabilidad.

Por eso, lo importante es seguir trabajando en la regulación y en la validación de los documentos contra entidades fiscales oficiales como el SII en Chile, la Sunat en Perú o ARCA en Argentina, entre otras.

Asimismo, también es relevante reglamentar la generación de contenido con IA. Por ejemplo, implementando marcas de agua. En ese sentido, existen soluciones avanzadas que cumplen un rol muy importante al poder validar los documentos para que pasen por un flujo de revisión hasta estar seguros de que la rendición es correcta y válida.

Aunque aún queda camino por recorrer dado lo reciente y la mejora constante que tienen los distintos modelos de IA, sin duda, se debe seguir avanzando en la regulación e identificación, así como en la validación con entidades oficiales y herramientas digitales que se integren a distintas entidades en diversos países para validar documentos y emisores.

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